AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投来自资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标360百科。作为一名"金融理财师"，必须能够正确分析和评估营印意严农程灯友客户的财务状况，并根据客户所处的生涯测房怕此根阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。在金融教育业界，冠以FP的证书除AFP外，还有CFP和RFP。
- 中文名 AFP金融理财师
- 外文名 Associate Financial Planner
- 分级 AFP、CFP
- 性质 个人理财
基本介绍
金融理财师作为杨降武继员由草年屋质一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断来自调整各种金融产品组成的投资组合360百科，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
考试频次将由原来的AFP每年3次大大增加，前期频次大致为AFP 50次审浓居鲜素也害诗型系良/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时罗液缩五连维阿挥略间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。
2009年第准毛续东没聚2月16日， FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上代训名烈江海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd愿任斯宽换.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协面富运议，FPSB China作为FPSB的径准成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。
AFP资格认证是一项国精际标准，内容本土化，水平国际时那益为听海研化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP目前已经纳入FPSB国际盐由满岁划财维素认证体系。
成为一名合格的AFP持证人需要达升位分助劳见作到 教育（Education）、考试（房叶听样举劳诗江省开究Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。
职业背景
金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是距赶张套盟由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：
1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；
2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；
3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训老倒特意亚部的误免损和举办论坛、讲座、研讨会以及开各福不观拉上林被推展国际交流。未明确 有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。
中国金融发友至亲液首张克致千硫讨展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是投厚她知离价家吃基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。
金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用890元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心、上海金融学院、华金培训。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
资格认证
教育（Education）获得AFP培训合格证书是AFP况体布抗作增苦由怕所走资格申请人取得AF来自P资格认证的第一个条件。
AFP资格认证培训课程为《》节杆章轮，主要内容如下：
| 模块 | 内容 | 学时 |
| 金融理财基础 | ·金融理财概述与CFP™资格认证制度 ·理财与经济学 ·理360百科财与法律 ·金融机构功能与监管 | 15小时 |
| 金融理财基本技能 | ·家庭财务报表与财务预算的编制与分析 ·客户价值取向与行为特征分析 ·货币时间价值与财务计算技看哪它铁判皇器操作 | 15小时 |
| 家庭综合理财 | ·居住规划与房产投资 ·信用与债务管理 ·教育金规划 ·特殊事件理财规划 | 12小时 |
| 投资规划 | ·投资规划环境 ·或历包而久穿值械或宁啊投资理论与市场有效性 ·债券市场与债券投资 ·股票市场与股票投资 ·衍生金融产品与外汇投资 ·资产配置与绩效评估 | 2损么斯振4小时 |
| 个人风险管理与保险规划 | ·风险与风险管理 ·保险基本原理 ·人寿保险 ·意外、财产与责任保便险 ·家庭风险与保险需求分析 | 12小时 |
| 员工福利与退休计划 | ·薪酬与员工收入 ·社会福利与薪酬扣除 ·企业福利与薪酬扣完茶械造除 ·退休计划原来与操作流程 | 6小时 |
| 个人税务与遗产筹划 | ·所得税概述 ·税收筹划 ·遗产筹划 | 6小时 |
| 理财规划案例 | ·理财案例示印好身我至范 ·运用EXCEL制作理财规划报告 ·理财案例制作 ·理财案例发布 | 18小时 |
AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：
1、 标准培训 按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权及可迫有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。 目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末争费苗衡把班两种方式。根据计划，20府05年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。
| 华金培训AFP保过班 | 学习形式 | 课时 |
| 面授 | 4天 | |
| 网络 | 19小时 |
华金培训优势：
1.通过率高，签订保过协议，2次不过全额退费
2.培训时间短，学习的同时不耽误工作不影响正常生活
3.内部讲义和专介易，针对考试，100%覆盖考点
散型极导乎 4.化繁为简，通俗易懂，零基础可过
5.根据学员制定学早义许外流自府量业松习计划、全程跟踪辅导、在线学习系统、考前的走全真模拟、考后继续教育辅助等
2、 挑战身份 群境临格弦我都方触岁拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请束天均啊架传它菜办人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。
措屋们里改延 3、 学分评估 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
考试（Examination） 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。
AFP资格考试以前是每年举行3次，分别为4月的最后二个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。可是从2012年8月份以后可能每周都有考试，也就是说每年接近50次左右的考试。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。
从业经验（Experience） 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
l 金融机构
l 会计师事务所
l 律师事务所
l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：
l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
职业道德（Ethics）
满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。 AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
考试相关
报考条件
1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试;
2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试;
考试科目及内容
考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）
考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等
AFP考试方式和考试地点
考试方式：统考，闭卷，机考。
考试地点:在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考点，考场硬件设施将显著改善。我们也会根据人数变化，在距离上述城市较远的地区设置临时考点，基本保证设置的考点可以覆盖周边2-3小时动车经济圈。
特别提示：
本次AFP资格认证考试将在30个省市自治区设置考点，除西藏、香港、澳门外，所有省会城市均设有考点。此外，部分省将有多个城市设点。方便考生就近应考。考生在选择报考城市时，请先从下拉框中选择省市自治区，然后再从单选框中选择城市参加考试。
考试时间
AFP资格认证考试时间共计6个小时。
上午 9:00——12:00
金融理财基础（一）下午13:30——16:30
金融理财基础（二）
考试费用
从2010年7月即将进行的考试报考来看，AFP资格认证考试的考试费目前为人民币根据当地情况。
